AFP金融理财概述章节测试5

1. 以下对金融理财的理解正确的是（  ）。

A．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富

B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务

C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案

D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来

2. 以下4 人均于2009年10 月底提出AFP 资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是（  ）。

A．李先生2005年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008年4 月辞职，2008年6 月起开始担任某基金公司的客户经理

B．黄小姐2005年7 月中专毕业后，在某商业银行做客户经理

C．孟先生1995年至1998年期间，曾在某证券公司担任过三年的客户经理；1999年至2001年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理

D．郭女士2006年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工作

3. 贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了60%的货币基金和40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（ ）。

A．调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则

B．尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则

C．金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则

D．直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则

4. 金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》，

她的处理方法正确的是（  ）。

A．某客户表现出强烈的偏向当前消费的价

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