实际上，理财经理培训公司非常看好投顾业务的发展空间，因为含有投研综合服务的投顾业务具有较多优势，一方面管理人可以指导银行进行投资。另一方面双方投研团队进行充分交流，取长补短，而银行在此过程中，可以逐步建立起自己的投研团队。那么好的投顾管理人应具备哪些技能呢？

  1、人员齐备，尤其是投研团队。投资团队需要良好的历史业绩，来证明他们有管理能力，特别是在市区的业绩更为重要。而研究团队的必要性在于银行通过投顾不只是为了获得投资好的业绩，更重要的是培养团队。本质上，投顾的目标是较终不用投顾。

  2、团队人员的稳定性和业绩的稳定性。团队的稳定性是业务稳定的前提条件之*。此外，业绩也需要稳定。不能市场好的时候，业绩很好。市场不好的时候，业绩也出现大幅下滑。真正好的管理人，并不需要每年业绩都要很出色，业绩的稳定性非常重要。实际上，因为银行理财也是长期的，理财经理培训公司认为，有稳定回报的管理人，确实要好过那些波动性太大的管理人。

  3、严格的风控和严格的信评。投顾中的风险也是客观存在的，这包括了机构风控不严格的风险，而目前监管也达到了空前的严格，如果机构风控不严格，可能会面临不合规的监管风险。此外，近几年债券市场违约事件较多，如果管理人没有严格的信评体系，很容易使管理的产品面临信用风险。好的信评团队已经是目前投顾业务中不可或缺的因素。

  4、平衡的激励机制。如果管理人没有激励机制，团队没有动力去做业绩，自然不利于银行投顾业务的业绩。而如果激励机制太好，容易促使管理人的投资团队赚快钱，投资策略上过于激进，反而容易出风险。当然，伴随着资管新规的下发，证监会对券商资管业务，投顾业务都有针对团队薪酬上的制度，这将便于券商更稳定的做业务。

  5、强大的产品设计能力。从目前趋势看，监管会越来越严格。管理人团队，除了投研能力之外，产品设计能力也很重要。这个能力不再是过去那种挖掘监管套利的机会，而是实实在在的产品设计，毕竟产品的方向本质上决定了投资的业绩。

  6、理财经理培训认为：我们在选择好管理人后，还需要做到事中的监控，也就是及时跟踪管理人的管理行为，并随时调整和监管管理人的策略。还要做到事后的评估，也就是当产品结束后，需要做业绩归因，对管理人做出客观的评估，并对管理人团队优胜劣汰。

  7、投顾的交流能力。投顾业务意味着双方交流会更多，那么门当户对是*的。如果银行选择的投顾管理人在行业地位上远超过自己，恐怕双方交流起来会有比较多的障碍。这一点在实际业务之中还是非常重要的。

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